金融业经纪人礼仪

适当讲究礼仪， 能让客户对自己印象感觉良好， 有助客户对公司及自己的认可和信任，有助于日常业务开拓。下面是本站小编为大家整理的金融业经纪人礼仪，希望能够帮到大家哦!

一、服务形象

1、要注意自身形象， 仪表端庄大方，衣着整洁得体，要充分展示个人健康活力，体现公司勃勃生机、积极向上的精神风貌。

2、着装时要保持服装清洁、笔挺、完好，不得敞胸露怀，不得挽袖挽裤。

3、内衣颜色应与衬衣颜色同一色系; 领带不得破损或歪斜松弛;腰部不得配挂任何物品。

4、男员工要穿深色袜子，深色皮鞋，皮鞋应保持清洁; 女员工的鞋袜与衣服搭配要得当，穿裙装时应配穿与肤色相近的长筒丝袜，应避免露出袜口;不得穿暴露脚趾的鞋子、拖鞋。

5、西装上衣外部口袋可放轻薄小物品，如手帕等，不得放置有损西装衣型的物品。

6、工作期间员工一律配戴公司统一制作的员工卡，以明确各自职责和便于外部来人辨识。

7、员工卡佩戴时应垂直悬于胸前，卡面要整洁，禁止配戴损坏或脏污的员工卡，如因意外损坏， 要及时更换新卡。

8、发型符合个人形象、气质为宜，不留奇型发式，不使用颜色鲜艳的材质染发;头饰应与司

9、工作装搭配，要体现大方素雅;非特殊情况上班时间禁止戴帽子。

10、男员工头发应后不盖领，侧不遮耳，不得剃光头; 女员工上班期间头发应保持长不过肩， 梳理整齐。

11、提倡女员工化淡妆，佩戴少量小饰物;不准浓妆艳抹，不准佩戴过多过亮或样式奇异的饰物;不准使用气味强烈的香水或化妆品。

12、员工应注意保持个人卫生，不得留长指甲，女员工可涂透明或淡色指甲油。

13、员工上班前不得吃含有辛辣异味的食物，要保持口腔清洁，无异味。

14、员工进入工作岗位之前应注意检查并及时整理个人仪表。

15、员工在工作期间和营业场所内不应大声喧哗或高声喊人;不得在营业场所蹲坐;在行路、上下电(楼) 梯、进出房门时应主动向客户打招呼，并礼让客户先行。

16、员工走路应抬头挺胸，不左摇右摆，不勾肩搭背，不追逐打闹，遇同事或客户应主动打招呼;不得坐在办公桌上或把腿跷在办公桌上。

17、工作时间不准聚堆聊天，不准吃零食，不准阅读与业务工作无关的报刊书籍，不得上网闲聊，查阅与业务无关的信息，不得打电脑游戏、听音乐、无事串岗。

18、在办公场所禁止吸烟。

员愿、接待客户要主动热情、耐心周到，要求来有迎声、问有答声、走有送声，声音温和，吐字清晰，条理清楚，彬彬有礼。

19、接递各种客户证件、资料合同、协议凭证等过程中，原则上要保持站姿，面带微笑，并用双手接递，严禁出现丢、砸、甩等行为，并在返还客户时要整理整齐， 保证业务过程井井有条。

20、回答客户问题时、欢迎或送别客户时原则上要起立，面带微笑。

21、员工与客户之间、同事之间禁止出现粗俗、低级、有伤感情的玩笑或行为。

22、严禁酒后上岗，严禁上班时间因要与客户交流而参与任何形式的娱乐活动(包括玩扑克、打麻将等)。

二、服务用语

1、常用敬语：您好、请、谢谢合作、对不起、不客气、请稍等、再见。

2、称呼用语：先生、夫人、女士、小姐、同志。

3、您好! XX证券。

4、您好!请问有什么需要我帮助吗?

5、请问您还有什么问题吗?

6、请仔细阅读这份协议。

7、请您签字。

8、请让我看一下您的证件。

9、请稍等，我帮您问一下。

10、请输入您的****密码。

11、对不起，让您久等了。

12、请稍候。

13、对不起，请您排队等候。

14、请您把填写好的合同(或资料、协议书) 递给我。

15、对不起，请您把***地方填写清楚。

16、**先生(女士、小姐)，请收好您的证件和合同(协议)。

17、您好，欢迎您的到来，您的位置在***。

18、您好，我叫***，负责您的日常服务， 有事请找我，我的电话是****。

19、对不起，**先生(小姐、女士)，按公司制度规定，我不能为您代理操作，只有请您亲自办理。

20、您好，请往这边走。

21、您慢走，欢迎您再次光临。

22、谢谢您的建议(意见)，我们会抓紧时间研究，尽快给您答复。

三、社交礼仪

(一) 仪态礼仪

站姿挺拔，坐姿端正，行姿矫健。微笑时表情自然真诚，发自内心。鞠躬礼一般15-30度。面对面时，两眼视线落点可落在对方的鼻间，偶而可注视对方的双眼。请教对方时可注视对方的双目。

(二) 行走礼仪

步行礼仪：走路时要昂首挺胸，尽量走直线，而不要左顾右盼。陪同上司或客户外出或步行时，则应将右侧内侧让给上司、客人行走，自己走在外侧。当走到车辆较多或人多处，自己应先走几步，同时提醒和引领，照顾上司和顾客。如果自己走路时同时提着物品，应留神别让自己提的物品阻拦或碰撞了别人。若与人同行，你则应提物品走外侧。

同行：让高阶或年长的人先行，引导时通常在右面，靠右并用右手指引。

(三) 握手礼仪

1、与对方握手时，应先摘下帽子和手套。

2、行握手礼时，应面带微笑、眼神注视对方，应与对方保持约一个手臂的距离，手抬至手肘的高度，伸出右手，四指并拢，拇指张开， 与受礼者互握，上下微摇并欠身，不宜用力过猛、抖动及左右乱摇晃。如有手疾，或弄脏、弄湿手，可先致歉，说明不方便行握手礼。

3、上级与下级间、长辈与晚辈间、主人与客人间、女士与男士间，除非上级、年长者、主人、女士先伸手，否则不宜先伸手;男士与女士握手，一般只握女士手指部分。

(四) 介绍礼仪

担任介绍者时，应把握好介绍的先后次序。先介绍同仁，再介绍访客;先介绍年龄小、职务低的，后介绍年长、职务高的;先介绍男性，再介绍女性;先介绍少数，再介绍多数;先介绍较熟者，再介绍不太认识的;先介绍“要求介绍者”再介绍“非要求被介绍者”。

(五) 名片交换礼仪

1、充足的名片(10—15张)在名片夹中，保证名片干净、勿折。

2、递名片时应站立以示尊重，职务较低者、年少者、男性要先拿出名片。

3、名片要双手递上，正面向上，字体方向与自己相反，位置齐腰为宜。

4、收名片时应迅速记住对方公司与姓名，有不易念的字要请教对方。

5、拿到名片后要置于桌上或名片夹上，勿于手中把玩或记录文字。

(六) 搭乘电梯礼仪

1、电梯内的人先出去后，欲搭乘者再进入。

2、应先礼让来访者、上司、长辈、女士进入，并代按欲前往的楼层。

3、进入电梯者应尽量往里边站，脸朝向电梯门口(有同行者，以勿背对别人为宜)，看见双手抱满东西的人，应主动代为按钮。

4、勿在电梯内高谈阔论，议论公司或工作是非，勿在电梯内吸烟。

5、下雨时，应先整理雨具再进入电梯。

(七)乘车礼仪

1、主动为客人开车门、关车门，并以手挡住车门上框，协助客人上下车。

2、坐专职司机、职位低者驾驶的汽车或乘坐计程车时的座次顺序为：

①后座右侧为首位 ②后座左侧为次位 ③后座中间再次之 ④前座右侧为最末。

3、坐长者或职位高者(与首位者比较) 驾驶的汽车座次顺序为：

①前座右侧为首位 ②后座右侧为次位 ③后座左侧再次之 ④后侧中间位最末。

(八) 用餐礼仪

1、礼让三先，尊者先入座，请高阶先入座，重要人物通常坐在面向门口最里面的位置。自己最好先站立于会客厅内，等循主人的安排。

2、夹菜时注意先来后到，不要替别人夹菜，彼此要让菜，从公用菜盘夹的菜不能回放。

3、不要闷头大吃，咀嚼要注意风度。

4、用餐时尽量减少走动。

5、饮酒时不要瞎起哄，并尽量防止醉酒。

6、一定要把夹来的饭菜吃完。

四、展业礼仪

(一)来访接待礼仪规范

1、做好准备，整理好个人仪容，房间(办公室) 应收拾清楚，准备好招待客人的物品。

2、见到来访客人应立即起立，亲切招呼，勿埋首工作，不理不睬。如来访客人从旁参观路过， 即使不便起身也应在座位上点头友好示意后再工作。

3、对待访客应口气平和，一视同仁，不应以貌取人。

4、应尽快确认访客的身份，忌任意猜测。

5、奉茶礼仪：

(1) 奉茶时，茶具应无破损，干净明亮，水温要合适。

(2) 用开水泡茶时，茶水宜至杯子2/3处， 不可满至杯口。

(3)端送茶水时尽量使用托盘，托盘内宜放一块抹布以便随时擦拭溢出的茶水。

(4) 直接用手端茶杯时，有杯柄的茶杯，可一手执杯柄，另一手托杯底;无杯柄的茶杯，应尽量避免手指接触杯口。

(5) 奉茶顺序为：①宾客或长者 ②其他客人 ③上级领导 ④其他同事 ⑤自己。

6、热情接待，接待结束后，要热情送行并礼貌道别。

7、只要是营业部的事，任何员工在接到询问时，都应承接下来，“推行首问负责制”，热情、认真地负责解答或指导客户，尽最大努使客户满意，主动协助办理，坚决制止诸如“我不知道”、“不关我的事”等粗暴无礼的言行。

(二)拜访面谈礼仪

1、提前与对方联系，以示尊重，约定拜访时间、地点，并向对方说明拜访事由。

2、做好准备工作，准时守约，假如不能准时赴约，应尽快通知对方，并向对方道歉。

3、进入被访者的办公室礼数应周全，主人没有示意坐下时， 不能随便坐，不许乱摸、乱动、乱翻房间里的物品，接过主人茶杯，应稍起身，说声“谢谢”。

4、注意座位方向及距离，力求与客户同一方向就座，避免面对窗户或强光就坐。

5、商谈的距离：较熟悉的客户自然较靠近，反之保持较远的距离。两人面对面坐时，约80—150厘米的距离为好。

6、主动开始谈话，合理安排洽谈时间和内容。尽管对方已可能了解到你的一些情况和来访目的，你仍有必要主动开口，你可再次对某些问题进行强调和说明。

7、细心聆听

聆听者六要素(SOFTEN)

S——微笑(SMILE)

O——准备注意聆听的姿势(OPEN POSTURE)

F——身体微前倾(FORWARD LEAN)

T——音调(TONE)

E—— 目光交流(EYE COMMUNICATION)

N—— 点头(NOD)

在和客户商谈时，应该注意谈判技巧和应对方式，并且要充分掌握气氛，学会听的艺术，避免不良的动作和姿态，当愤怒难以抑制时，应提早礼貌结束会见。

8、结束拜访，感谢对方，礼貌道别。会见结束时，不要忘记带走你的帽子、手套、公事包等东西。告别语应适当简练，克制自己不要在临出门时又引出新的话题。如对方送别则请对方留步， 出来时面向客户背朝外退出并轻轻关门

(三) 电话礼仪规范

1、接听电话

(1) 电话打入三声内必须接通来电，禁止不接电话、漏接电话行为发生。

(2)在接入(拨打) 客户电话时，必须首先说：“您好，南京证券。”或“您好，我是XX证券。”

(3) 确认来电者的身份并礼貌的问候，不可贸然猜测对方的姓名、职称。

(4)在接听电话过程中，应做到态度谦和、耐心细致、语音清晰、简明扼要，原则上应使用普通话。倾听对方来电事宜，拿纸笔做好记录，并予以确认，记录时把握5W2H(WHO、WHEN、WHERE、WHAT、WHY、HOW、HOW MUCH TIME) 原则。

(5)讲话时要简洁明了，礼貌亲切，避免周围声音过于嘈杂。

(6) 遇到抱怨电话应耐心倾听，适时平抚对方情绪，勿轻易承诺。

(7) 结束电话时应致谢，说：“感谢您的来电(接听)，谢谢，再见”或“再见”，并在确认客户已挂断电话后，再结束通话。

(8) 离开时应将电话转到同事的电话上。

(9) 电话铃声不宜设置过于大声，并注意控制谈话音量，不应影响其他人的工作。在接听电话过程中，如有现场客户进行咨询或有其他电话打入，应向客户表示歉意，并请对方稍等，如客户需等待时间超过圆分钟以上时，应提请客户留下联系方式，先结束通话以便后续联系，避免客户长时间等待。

(10) 严禁在任何情况下，与客户在通话过程中争吵、辩论。

(11) 如遇通话线路不清晰、打入电话较多等情况时，应提示客户重新打入或留下联系方式由营业部进行后续回复;如在电话中无法给予客户有效解答、客户年纪较大或客户对答复理解不清晰等情况发生时，应建议客户到营业部现场接受解答或营业部根据实际情况提供上门服务。

2、拨打电话

(1) 拨打电话前应做好准备，核实电话号码，理清要讲的内容和需要的资料文件，明确要达到的目的，保持着良好的情绪打电话。

(2) 电话接通后，应报出公司名称及自己的姓名并礼貌问候。

(3) 应确认电话对方的身份，不应贸然猜测对方的姓名和职称。

(4)讲话时应有礼貌，内容要有次序，简洁明了，通话时间不宜过长。

(5) 结束电话时应致谢，确认对方挂下电话后再挂机。

3、转接电话

(1) 同事不在时， 要及时代为接听。

(2) 转接时要问清并记录对方姓名，何事，找谁，事情是否紧急，是否需转告。

(3) 如对方需再与同事本人联系时，问对方是否有其联系电话。

(4)及时向同事转达与客户联系的信息。

一、当前中国金融业生态

随着中国经济持续高速增长，中国金融业也获得了空前的发展，但是中国金融业的生态是否已经很健康，答案是明显是否定的。十几年来，中国金融业是发展其实是畸形的，当前金融业业已形成 " 银行业一支独大，非银金融边缘化”的不正常状态，银行业无论从资产、盈利水平、客户数量质量都远远超过非银金融业，股票市场和债券市场发展不平衡，股市长期过分强调融资功能而漠视股民利益，信托业沦为地方政府和房地产融资工具，影子银行风险积聚，基金业近几年举步维艰，保险业发展较快但依然不够强大，很难说，这是一个健康的金融体系。

二、未来十年金融业的机会在哪里

不健康的金融体制是很难持续支持经济发展的，要么改革，要么创新，所以改革和创新是未来十年金融业的最大红利。大型银行过分垄断、民营企业融资难、股票市场融资与投资功能不统一、信托业影子银行风险积聚，这些都是未来必须解决的问题，所谓危机，既有危险，又有机遇。机遇点也就在这里。

1、资产证券化

何为资产证券化?百度定义为：是以特定资产或特定现金为支持，发行可交易证券的一种融资形式。目前中国的金融形态是什么呢?存款就是存款，连大额可转让存单都没有，证券化程度非常之低，把特定资产打包证券化，放在二级市场进行交易和融资，既可以分散风险，又可以扩大融资水平，同时能够增加金融市场投资工具，可谓一举多美，未来无论是银行存款、信贷还是房地产甚至你想不到的特地资产都可以通过证券化来进行融资或投资，这个将是十万亿级别的机会，不可错过。

2、利率市场化和人民币可自由兑换

中国经济体制的改革虽然经历了近30多年，但是却经历的是一个渐进的过程。发展到现在，中国的经济体制依然带有强烈的政府干预色彩，信奉国家垄断资本主义或者说有中国特色的凯恩斯主义，20xx年4万亿政府的过度干预的带来的巨大消极影响惊醒着中国政府，为了增强中国经济实力和国际影响力，建设国际金融中心，必须实现人民币可自由兑换;为了增强金融业竞争，实现金融资产可自由配置，必须实现利率市场化。20xx年的汇率改革，20xx年以来香港和伦敦人民币债券市场的火爆，20xx年上海自贸区资本项目开放的试点都可以增强了这一进程，20xx年底将实现人民币完全可自由兑换，20xx年以来央行实行基准利率有范围的自由浮动则增强了利率市场化的进程。未来十年，在利率完全自由化和人民币完全可自由兑换的形势下，金融业将实现完全的洗牌，中小银行更加灵活，对外贸易更加便捷，这些都是可利用的机会，只要有眼光和想法，择业和创业机会更多。

3、金融混业化

过去十年，金融业的分业经营秩序良好，但是却造成银行业一支独大。20xx年以来的金融体制改革，正打破这一束缚，混业金融趋势越来越明显，就拿房地产融资来说，以前要么银行直接贷款，差一点的通过信托融资，而现在呢?基金子公司可以发基金专户帮助其进行融资，证券公司可以发资产管理计划也可以帮助进行融资，融资渠道更多，投资渠道也更多，银行进入传统证券公司的投资银行业务，基金公司进入原来信托业只有的房地产融资业务，证券公司发行类存款类理财产品，混业化越来越明显，这种形势下，增强自己金融的见识和能力，以后跳槽、升值的潜力和机会也就更多更大。

4、互联网金融化和金融互联网化

互联网彻底的改变了人的生活，带来了一个全新的时代，金融业与互联网的结合趋势越来越明显，正在颠覆传统的金融格局，阿里金融的崛起，民生电商的诞生，都是这一趋势体现。随着大数据时代的到来，对个人精确的金融服务成为可能。未来这一行业将出现许许多多的创业公司，打通上下游，竞争格局将完全变化，此中的机会点不可谓之不巨大，如何培养自己的优势来适应这一变化将决定你在未来金融行业的发展。

5、民营金融的崛起

金融业经过十几年的改革和发展，可以说都是在国资在表演，民营成分基本可以忽略。而市场经济的自由与公平原则必然不容许这一不正常的状态的永久存在。金融对民营资本的开放，已经站在十字路口，成为必然趋势，未来对民营银行的设立的开放和优惠将逐步出现，不出意外，未来将会出现由民营资本组成的银行、证券公司、保险公司、信托公司等金融机构，竞争将更加激烈，金融模式将更加多元化，对人才的需求将更加高，这既是挑战又是机遇。

6、私人财富管理蓬勃发展

随着经济的发展，造就了一大批富裕阶层，这些人的资产的保值增值、传承带来的机会，是一个巨大的市场，如何构建综合性的综合性的理财规划服务是一个很大的课题，而目前不管是银行、券商、基金还是第三方理财公司都是完全的产品导向，与真正的理财规划服务相距甚远，服务水平相对不高，而如何利用这其中的机会，形成自己公司独特的优势，来适应这一趋势将决定未来各种金融机构的生存，其中带来的不管是工作还是创业的机会都很多。

三、金融的本质

作为一名金融从业人员，身在金融圈，很多时候只是为业务而业务，很少跳出这个圈子来思考，正所谓当局者迷吧!而跳出这一束缚，宏观角度思考金融行业，什么是金融?本质是什么?回归最基本的定义，我们发现所有的行为，不管是现在有的还是未来创新即将出现的，都围绕这一基本核心：所谓金融，就是资金的融通，就是投资和融资，金融所有的活动都围绕这两个核心展开，所以要成为一个优秀的金融人才，必须懂得投融资，以及在此基础上所有的投融资方式，更高一点，能创新设计新的方法、模式、利用新的技术使投融资活动更加便捷，这就成为了金融家或者金融创业家。最后，说一句，面包是有的，黄油也是有的，未来十年机会是大大的，我坚信未来将更加美好!!!